去年，刷脸支付绝对是行业的一大热点。但刷脸支付这项新技术的推广，却在去年下半年开始，慢慢沦为骗局。宣称支付新“风口”,10万元加盟费就能成为“独家代理”,拉人头式营销……

“刷脸支付,一个国家撑腰的项目”“零成本、零风险,年入百万不是梦”……在刷脸支付火热的当下,市场上不少打着“支付宝和微信支付的服务商”旗号的非法企业,把刷脸支付炒作成稳赚、躺赚的高额回报项目,收取高额加盟费发展线下代理人,以拉人头式的营销让越来越多人加入,类似成为一个“资金盘”。一些公司花几万买了一套系统，就开始通过会销在全国推广，“一次会收几百万，一个月能收上千万，套路和过去的加盟骗局完全一样”。

而底层的加盟代理商，就沦为了被收割的韭菜。

目前，行业有近一半的代理商退出，三成转型，还剩下两成在苦苦挣扎。

刷脸支付是什么？
市场调查显示：刷脸支付是依据人脸识别技术，是通过对人脸的面部特征进行识别，是结合了生物识别技术和图形图形处理技术，对已有的人脸信息进行对比，进而识别出消费者的身份信息，而扫码支付、刷脸支付系统就是在这样的一个技术基础上形成的，刷脸支付与传统的指纹识别、密码识别等技术一样，刷脸支付也需要对数据进行分析和对比，得到一个值，确定是否是同一个人脸，不过刷脸支付是通过摄像头采集人脸并进行储存，进行对比分析来完成的。

那么代理刷脸支付有哪些利润呢?1、赚取商家手续费分润2、商户开通补贴奖励3、全国发展下级代理商4、广告投放等。巨头们正在想方设法地推动刷脸支付的大规模普及，让刷脸支付可以接入更多小商户，让更多的消费者体验“靠脸吃饭”。

市场调研显示：2019年移动支付市场规模达到万亿，移动支付的基本格局是微信、支付宝“双雄”占据天下，移动支付由支付宝兴起，微信却凭借着强大的社交属性分走一半市场。随着刷脸支付登上支付行业的舞台，开始以惊人的速度开始发展，刷脸支付系统主要可以应用在超市、酒店、餐饮、商场、学校等多种消费场景，解决了缴费时间长、耗时耗力等多项问题。在即将到来新零售时代，“刷脸”支付将推动为零售行业的发展和转型，为众多新兴消费模式提供广阔的成长空间。目前我国的银行也纷纷上线了刷脸存付款的ATM机，据了解，目前农业银行、招商银行、建设银行都已经实现了这项功能，储户外出不需要带卡，只需要一张脸就能轻松存取款了。

随着人脸识别技术快速发展，算法精度不断提升，“刷脸”逐步在金融、公安、边防、航天、教育、医疗等多个场景“落地开花”。从身份审核到线下支付，从乘坐地铁到取快递、领养老金……数据显示，预计未来几年，人脸识别市场规模将保持年均20%左右的高速增长，到2022年，全球人脸识别市场规模将达75.95亿美元。

那么刷脸支付对商家有什么好处呢？

1，节约时间：刷脸支付设备，相比较传统，收银更轻便，付款时间3~5秒，相比较传统，收银时间更快，减少排队时间。

2，支出降低：互联网双巨头微信和支付宝对市场的普及扶持，前期对接成本会更低，一部刷脸设备，可减少2~3名收银员，每个月可减少费用1万多元，一年就可减少十几万元的支出费。

3.快捷方便：相比较传统，支付设备更小，更轻便，省去多种收银设备，解决对账麻烦等问题！

而刷脸支付的弊端分析：目前人脸识别技术的精准度还达不到100%，对相似度高的脸容易出现识别误差，人脸识别系统就有可能在识别时出现混淆，从而会导致支付存在一定的风险。刷脸支付虽然给我们让我们的生活变得方便快捷，但是还是存在不稳定的风险，不过相信在以后刷脸支付是非常普遍的，也会更加的完善。

市场调查还发现：与指纹、虹膜等相比，人脸是一个具有弱隐私性的生物特征，因此，刷脸支付的技术对于公民隐私保护造成的威胁性尤其值得重视。人脸图像或视频广义上讲也是数据，如果没有妥善保管和合理使用，就会容易侵犯用户的隐私。在信息爆炸的时代，数据的处理、分析、应用很多都是由算法来实现的，越来越多的决策正被算法所取代。因此，如果将算法应用在犯罪评估、信用贷款、雇佣评估等关系人们切身利益的场合，一旦产生歧视，就可能危害个人乃至社会的利益。